Con le modifiche al Regolamento Ue verranno introdotte soglie più limitate per l’uso del contante nelle transazioni commerciali
Al fine di arginare la piaga dell‘evasione fiscale e del riciclaggio, l’Ue ha introdotto nuovi limiti stringenti sull’uso del contante riducendo ancora di più le soglie per le transazioni in contanti. L’obiettivo finale non è quello di eliminarlo ma quello di imporre limiti più estesi anche per ridurre l’anonimato nelle transazioni più rilevanti. I nuovi limiti serviranno anche a rendere più omogenee le transazioni tra i diversi Paesi.
Cosa cambierà
Non verrà eliminato il contante, ma sopra certe soglie sarà meno “invisibile” per via di regole stringenti che introdurranno maggiori obblighi di identificazione e maggiori verifiche sulle transazioni stesse. Le nuove soglie saranno introdotte con il Regolamento UE 1624/2024 ed entreranno in vigore il 10 luglio 2027. Con le nuove restrizioni non sarà più possibile effettuare transazioni di valore superiore a 10mila euro in contanti.
Le autonomie dei singoli paesi
Il Regolamento non farà altro che introdurre una soglia massima che tutti i paesi dovranno rispettare fermo restando il diritto riconosciuto ad ogni singolo paese membro di introdurre criteri e soglie ancora più restrittive. Quella di fissare un limite condiviso è una prassi che serve a rendere omogenee le normative di tutti i paesi aderenti, lasciando però ai singoli Stati l’autonomia di prendere decisioni ancora più severe introducendo limiti più stringenti.
Gli ambiti di applicazione
La soglia non si applicherà agli scambi tra privati che prevedono passaggi di denaro. Riguarderà invece le transazioni di natura commerciale come le retribuzioni, l’acquisto di vetture o di oggetti di valore. Si tratta proprio di quelle transazioni dove il rischio di irregolarità è più frequente. Con le nuove norme, anche le transazioni sopra le tre mila euro subiranno dei controlli più capillari. Se verrà usato il contante, chi riceve il denaro dovrà procedere all’identificazione del cliente, conservando i dati per diversi anni, In questo modo si porrà un freno alle transazioni anonime, soprattutto quando hanno un importo rilevante. Anche le banche verranno coinvolte in questo meccanismo di controllo ferreo soprattutto in presenza di transazioni di importo rilevante, anche attraverso le segnalazioni alle autorità soprattutto se vi è il sospetto di attività illegali.
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